O fondu INDEXIT

Indexový fond je pasivní nízkonákladový fond, který kopíruje skladbu a tím i výkonnost daného trhu a indexu. Investicí do indexového fondu investujete zprostředkovaně do stovek různých akciových titulů. Taková míra diverzifikace výrazně snižuje riziko špatného výběru a zajišťuje stabilitu a bezpečnost vašeho portfolia. Na rozdíl od aktivních fondů, které vybírají jednotlivé akcie a snaží se překonat trh, cílem indexových fondů je jednoduše vyrovnat výkonnost trhu. Dlouhodobé statistiky jasně prokazují, že úzce zaměřené aktivní fondy výrazně zaostávají za průměrným výkonem trhu.

Proto nemarníme energii hledáním ‚dalšího Apple‘. Globální portfolio INDEXIT obsahuje akcie největších světových společností a čím větší a úspěšnější budou v globálním měřítku, tím větší podíl našeho portfolia budou zaujímat.

Historické údaje ukazují, že akcie nabízejí dlouhodobě vyšší výnosy než jiné investiční nástroje, a to  s průměrným ročním zhodnocením více než 10 %. Tento výkon je často prezentován pomocí amerického akciového indexu Standard & Poor’s 500 (S&P 500), který je považován za ukazatele celkového výkonu akciového trhu.

Představte si, že byste před sto lety investovali 100 dolarů do S&P 500. Dnes by hodnota této investice přesáhla 760 tisíc dolarů. Pro srovnání, stejná investice do dluhopisů by vám vynášela pouze kolem 8,5 tisíce dolarů. Tento rozdíl ukazuje na výrazně vyšší potenciál akcií pro dlouhodobé zhodnocování kapitálu. V INDEXIT pevně věříme, že akcie by měly tvořit základní stavební kámen každého portfolia a budou i nadále překonávat výnosy dluhopisů a spořících účtů.

Pasivní investování vychází z předpokladu, že pouhý zlomek geniálních investorů dokáže v dlouhém horizontu vykazovat nadprůměrné výsledky. Pasivní investice nesází na jednotlivé tituly. Prostřednictvím indexových fondů kopíruje složení širokého trhu a buduje diverzifikované portfolio, které minimalizuje riziko ztráty.
Bohatství akciového trhu dlouhodobě vygenerovala přibližně tisícovka největších firem, což je méně než 4 % všech akcií kótovaných na amerických burzách. S globálním portfoliem INDEXIT máte jistotu, že tato 4 % akcií budou vždy součástí vašeho portfolia.

Akciové trhy nejsou jen ekonomické ukazatele. Stojí za nimi konkrétní investoři, pro které jsou vlastní emoce typu naděje, chamtivosti nebo i strachu. Kde jsou emoce, tam jsou také výkyvy – a ty vedou k chybným rozhodnutím a nižším výnosům. Existuje jen málo investorů, kteří dokážou překonat trh. Spojuje je cit pro dlouhodobou disciplínu, díky které dosahují zprůměrování pořizovacích cen a eliminace špatného časování. INDEXIT má celý tým profesionálů, jejichž cílem je vyvarovat se neefektivních transakcí a ochránit vaše úspory.

Občasné výkyvy na akciových trzích lze překonat jen dlouhodobými investicemi. Hodnota akcií má totiž tendenci růst. Pokud investujete dlouhodobě a pravidelně, nemusíte řešit, kdy je nejvhodnější okamžik pro nákup. S dostatečně diverzifikovaným portfoliem můžete vývoj na trzích v podstatě ignorovat. Při poklesu totiž nakoupíte za stejný obnos více a z dlouhodobého hlediska průměrujete pořizovací cenu. Ve výsledku se tak dočkáte přibližně stejného výnosu, jakého dosahuje trh.

Jedním z klíčových aspektů úspěšného investování je minimalizace nákladů, které mohou ovlivnit celkový výnos vašeho portfolia. Tyto náklady se typicky skládají ze tří hlavních složek: daní, transakčních poplatků a nákladů na správu investic.


Pasivní investiční strategie, jako je investování do ETF fondů, je vynikající metodou pro snížení prvních dvou typů nákladů. Díky dlouhodobému investičnímu horizontu se můžete vyhnout placení daně z kapitálových výnosů, pokud držíte investici déle než tři roky. Rovněž transakční poplatky související se správou portfolia  jsou zanedbatelné.


Klíčovým rozdílem v našem přístupu v INDEXIT je způsob, jakým jsme schopni udržet náklady na správu na minimální úrovni. Zatímco mnoho aktivně řízených fondů účtuje více než 2 % ročně, my v INDEXIT striktně držíme roční poplatek pouze na 1 %. Tímto způsobem vám pomáháme lépe zhodnocovat vaše investice.