O fondu INDEXIT

Indexový fond je pasivní nízkonákladový investiční fond, který kopíruje skladbu a výkon daného indexu a trhu. Tím zprostředkovaně investuje do stovek různých akciových titulů, které tento index tvoří. S fondem INDEXIT investujeme na historicky nejvýkonnějších trzích a podílíme se na růstu nejúspěšnějších globálních korporací. Nehledáme další Apple… Dříve nebo později totiž s jistotou bude součástí indexu v našem portfoliu. A čím bude úspěšnější, tím větší bude mít podíl v našem portfoliu.

Pasivní investování se nesnaží překonat trh, ale trh jednoduše následuje. Vychází z předpokladu, že individuální investor má velmi malé šance investováním vydělat více než trh. Malou pravděpodobnost vyšších výnosů blížící se nule potvrzuje statistika údajů aktivních manažerů fondů SPIVA European Scorecard 2019. Podle této statistiky až 98 % fondů spravovaných v Evropě na horizontu 10 let svou výkonností nepřekonává světový akciový trh reprezentovaný indexem S&P Global 1200. V USA trh neporazí 89 fondů ze 100.

Pasivní investování zpravidla také více rozkládá riziko. Zatímco aktivní portfolia investují do omezeného počtu cenných papírů, pasivní investování vždy zahrnuje nákup velkého množství cenných papírů. Případná ztráta na několika nástrojích má větší vliv na koncentrované aktivní portfolio než na rozsáhle diverzifikované pasivní portfolio. Od roku 1926 vygenerovalo pouhých 1000 akcií prakticky celé kumulativní bohatství akciového trhu. To je méně než 4 % všech akcií kótovaných na amerických burzách. Jaká je pravděpodobnost, že dokážete systematicky vybírat 4 % těch nejúspěšnějších titulů? S indexovým fondem máte jistotu, že tito vítězové budou součástí vašeho portfolia.

Akciový trh jsou lidé. Investoři, kteří se snaží číst budoucnost. Za vývojem akciových trhů nestojí jenom ekonomické aspekty. Promítají se tu emoce jako naděje, touha, očekávání, strach a chamtivost. A ty umocňují výkyvy. Období růstu střídá období poklesu. Euforii střídá strach. Právě emoce vedou k nižším výnosům, a proto předvídat vývoj akciových trhů je téměř nemožné. Nikdo neumí s jistotou předpovědět vrchol nebo dno trhů. Většina profesionálních investorů se neumí zbavit špatného vlivu lidského chování v investování. Jen velmi málo lidí dokáže investovat tak, aby porazilo trh. . Individuální investor zřídkakdy dosahuje výnosu indexu – podléhá náladám trhu a obchoduje v nesprávný okamžik. Snaží se časovat trh. Nakupuje vysoko a prodává nízko. Obchodování není efektivní – vede k vysokým poplatkům a daňovému zatížení. Předpokladem k úspěchu v investování je dlouhodobá investiční disciplína. Pravidelné investice průměrují pořizovací cenu a eliminují riziko špatného časování investice. A právě s dlouhodobými investičními fondy jako je INDEXIT máte šanci vyhnout se riziku neefektivního obchodování a své úspory ochránit.

Investování do akcií dává smysl pouze v dlouhodobém horizontu. Jedině tak je možné překonat občasné cenové výkyvy. Akciové trhy mají dlouhodobou tendenci růst. Pokud investujete pravidelně a dlouhodobě, nemusíte řešit, jestli je vhodná doba investovat. Nestarejte se, jestli trhy rostou nebo klesají. Nejlépe vývoj trhů úplně ignorujte. Při poklesu nakoupíte za stejný obnos více a v dlouhém horizontu průměrujete pořizovací cenu. Jenom tak dosáhnete stejného výnosu jako trh.

Na výnosu portfolia se negativně promítají daně, transakční poplatky a náklady za správu. Z hlediska výnosnosti má dlouhodobý horizont také další nesporné výhody. Ušetříte na dani a transakčních nákladech. Pokud totiž držíte investici déle než tři roky, neplatíte žádnou daň z kapitálových výnosů. A žádné transakční poplatky. Aktivně řízené fondy investorům strhávají obvykle poplatek za správu 2 % ročně. S námi investujete pouze za 1 % ročně bez dalších nákladů.